年終總結(jié)工作匯報(bào)、金融企業(yè)、簡(jiǎn)約漸變商務(wù)風(fēng)、橙色模板

2025年，在復(fù)雜多變的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境與激烈的行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，筆格金融堅(jiān)守“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、價(jià)值創(chuàng)造”的核心準(zhǔn)則，深耕主營(yíng)業(yè)務(wù)，優(yōu)化服務(wù)生態(tài)，勇?lián)鐣?huì)責(zé)任，實(shí)現(xiàn)了穩(wěn)健發(fā)展與品質(zhì)提升的雙重突破?，F(xiàn)將年度工作情況總結(jié)如下：

PART 01

業(yè)績(jī)穩(wěn)增提質(zhì)

2025年，公司聚焦核心業(yè)務(wù)效能提升，營(yíng)收結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，財(cái)富管理轉(zhuǎn)型深化落地，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?cè)偕闲屡_(tái)階。

01

營(yíng)收規(guī)模穩(wěn)步增長(zhǎng)

全年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入52.8億元，同比增長(zhǎng)18.7%；歸母凈利潤(rùn)16.3億元，同比增長(zhǎng)23.3%，盈利能力較上年顯著提升，主要得益于資產(chǎn)配置效率優(yōu)化與業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)持續(xù)升級(jí)。

02

財(cái)富管理轉(zhuǎn)型見效

截至年末，公司管理資產(chǎn)規(guī)模（AUM）突破860億元，同比增長(zhǎng)31.5%；服務(wù)個(gè)人高凈值客戶超1.2萬(wàn)戶，新增企業(yè)客戶386家，客戶資產(chǎn)留存率達(dá)92.7%。

03

產(chǎn)品體系持續(xù)豐富

全年推出固定收益類、權(quán)益類、另類投資等多元化理財(cái)產(chǎn)品23款，其中定制化財(cái)富方案銷售規(guī)模突破150億元，ETF及智能投顧服務(wù)用戶數(shù)同比增長(zhǎng)47%，買方投顧服務(wù)模式獲得市場(chǎng)廣泛認(rèn)可。

PART 02

深化服務(wù)升級(jí)

公司始終堅(jiān)持以客戶需求為中心，全面推動(dòng)服務(wù)體系的數(shù)字化、專業(yè)化與智能化升級(jí)，通過(guò)優(yōu)化服務(wù)流程、強(qiáng)化風(fēng)控能力、提升團(tuán)隊(duì)素養(yǎng)，持續(xù)構(gòu)建差異化的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，為客戶創(chuàng)造更卓越的價(jià)值體驗(yàn)。

01

數(shù)字化服務(wù)提質(zhì)增效

搭建“AI+金融”智能服務(wù)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)95%以上常規(guī)業(yè)務(wù)線上化辦理，客戶平均服務(wù)響應(yīng)時(shí)間縮短至45秒；升級(jí)移動(dòng)端APP功能模塊，新增智能投顧、資產(chǎn)診斷等核心服務(wù)，年度活躍用戶同比增長(zhǎng)58%。

02

風(fēng)控體系迭代升級(jí)

引入大數(shù)據(jù)風(fēng)控模型與智能監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，建立全流程風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，全年風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生率較上年下降42%，資產(chǎn)安全保障能力顯著提升。風(fēng)控體系全面覆蓋信貸、理財(cái)、資金清算等全業(yè)務(wù)鏈條，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)早識(shí)別、早預(yù)警、早處置。

03

專業(yè)服務(wù)能力強(qiáng)化

組建一支由CFA、CFP等持證人員構(gòu)成的專業(yè)投顧團(tuán)隊(duì)，開展“一對(duì)一”資產(chǎn)配置服務(wù)；全年舉辦線上線下投資策略會(huì)、理財(cái)知識(shí)講座68場(chǎng)，覆蓋客戶超3萬(wàn)人次，客戶滿意度達(dá)96.2%。建立常態(tài)化專業(yè)培訓(xùn)與資質(zhì)認(rèn)證機(jī)制，投顧團(tuán)隊(duì)持證率達(dá)98%，專業(yè)服務(wù)水平持續(xù)領(lǐng)跑行業(yè)。

PART 03

勇?lián)姑?踐行責(zé)任

公司將社會(huì)責(zé)任融入發(fā)展戰(zhàn)略，聚焦普惠金融、鄉(xiāng)村振興等重點(diǎn)領(lǐng)域，以金融之力賦能社會(huì)發(fā)展。

普惠金融深度落地

全年累計(jì)發(fā)放小微企業(yè)及個(gè)體工商戶貸款超75億元，惠及客戶超5000戶，貸款利率較上年平均下調(diào)0.35個(gè)百分點(diǎn)，有效緩解小微企業(yè)融資難、融資貴問(wèn)題。

助力鄉(xiāng)村振興發(fā)展

推出“惠農(nóng)興農(nóng)”專項(xiàng)金融方案，為縣域農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)、種植養(yǎng)殖大戶提供專項(xiàng)信貸支持超28億元；搭建鄉(xiāng)村金融服務(wù)站12個(gè)，開展農(nóng)業(yè)技術(shù)培訓(xùn)與金融知識(shí)普及活動(dòng)36場(chǎng)，覆蓋農(nóng)村人口超2萬(wàn)人次。

踐行社會(huì)責(zé)任擔(dān)當(dāng)

開展金融知識(shí)普及公益活動(dòng)42場(chǎng)，覆蓋社區(qū)、學(xué)校、鄉(xiāng)村等場(chǎng)景，受益人群超8萬(wàn)人次；建立企業(yè)碳賬戶體系，推動(dòng)自身運(yùn)營(yíng)及投資項(xiàng)目綠色低碳轉(zhuǎn)型，年度減少碳排放超2000噸。